ETF-test: Ovaj fond preporučuje osnivanje Warmentest

ETF test Stiftung Warentest pokazuje kako je povratak i rizik različitih fondova ETF-a.

Zbog malih kamatnih stopa, ETF strogosti planovi su trenutno najporučljiji način za stvaranje novca. No, koje ETF-ove, odnosno sredstva za razmjenu i na njemačkom tržištu trgovina sredstava, donose mnogo povratka? Koji je rizik veći? I kako bi moj investicijski portfelj postavljen općenito? Odgovori na ova pitanja nudi test ETF-a od strane Zaklade Warmentest.
Ovdje smo sastavili najvažnije nalaze za vas. Cijeli ETF test Stiftung Warentest je ovdje.

Stvorite novac jednostavno: tako da redovito regulirate svoje financije u 5 koraka

Vaš preglednik ne može reproducirati ovaj videozapis.

Video Tanja Koch

Excursus: Što su ETF i dionički fondovi?

Tko ulaže u dioničke fondove, gotovo istovremeno ulaže u nekoliko dionica. Postoje aktivno upravljani i pasivni kapital fondovi.

  • Aktivno upravljana sredstva sastoje se od pojedinačnih dionica koje je osoba sastavila. Ovisno o tome koliko je pametan odabir, može postići više profita ili povratka od tržišta, odnosno usporedivog indeksa zaliha u kojoj se fond mjeri. Nedostatak aktivno upravljanih sredstava je da su oni skupi. Djelomično, premija košta do pet posto ulaganja iznosa. Osim toga, plaćate godišnje troškove od 1,5 do 2 posto. Između ostalog, voditelji fondova se plaćaju. Kako je Division Manager potrošačke financije potrošačkog centra NRW u razgovoru otkrio, mnoge statistike pokazuju da sredstva s aktivnim menadžerom obično više ne postižu povrat, kao pasivno upravljani fondovi.

  • Passivno upravljani fondovi (razmjena sredstava, skraćena ETF), međutim, formira referentni indeks točno, na primjer, njemački dionički indeks ili industrijski indeks (na primjer s turističkim dionicama). Budući da je administrativno u velikoj mjeri istječe, manje troškova su nastali. U većini slučajeva, izlazne premije su najviše 0,5 posto, ako je nadoplata uopće potrebna. Administrativni troškovi obično su samo 0,1 do 0,2 posto godišnje. To značajno povećava povratak. Posebno izravne banke, tako da online banke bez podružnica nude planove ETF strogosti.

Znate li vas s predmetom novca i ETF-a? Ovdje ćete saznati više!

ETF portfelj: kako to treba izgraditi?

Za opće teme na Spar portfelj, ona je također u ETF testu temeljnog warmentest. Dakle, autori savjetuju protiv sigurnosnog bloka s kamatnim stopama (50 posto) i modulom prinosa (50 posto).
Kao osnovni sustav u prinosu, preporuka ETF-a o osnovi Warentest Svjetskog indeksa stjecanja MSCI svijet. Zbog širokog raspršenja dionica iz nekoliko zemalja i industrija, rizik je prilično nizak.
Također nema loš izbor za osnovni sustav je ETF iz grupnih fondova Europe, uključujući i MSCI Europe ili Stoxx Europe 600.
Podići priliku za više povratka, možete dodati i rizičnijim sredstvima. Prema zahtjevu zaklade, dodaci ne smiju biti više od 30 posto prinosa.

Kriteriji ETF testa

Rangiranje Stiftung Warmentest ovisi o različitim čimbenicima.

  • Klasa rizika financijskog testa

Kako je rizičan fond u posljednjih pet godina treba čitati na tom broju. Dok su fondovi na tržištu novca i otvoreni fondovi za nekretnine u sigurnom razredu 1-2, mirovinski fondovi (euro) klasificiraju se u nastavu 4 i 5. U razredu 7 ili 8 godina, dionički fondovi, industrija i određeni fondovi za zemlje su u rizičnom razredu rizika 12.

  • Povratak

Ovaj faktor ukazuje na koliko se postotak vaš novac povećao u posljednjih pet godina u postocima i godišnje nakon odbitka tekućih troškova, uključujući distribuciju.

  • Marka

ETFS čine indeksi kao što možete čitati ovdje. Tržišni prihodi ukazuju na koliko postotaka povrata fonda s onima u referentnom indeksu. Sredstva koja su vrlo slična referentnom indeksu imaju visoku razinu tržišta, kao što su posebni koncepti mali.

  • prilika

Slika daje povratak sreće u postocima godišnje, kao i njihova procjena. Sredstva za povratak: koji bi povrat postigao fond u posljednjih pet godina, ako bi se razmotrili samo pozitivni mjeseci.

  • rizik

Ova vrijednost, s druge strane, opisuje bilješku otključavanja, odnosno koje bi prinosi sredstava postigli ako bi se samo negativni mjeseci računati. Niži broj, tj. Sljedeći "u minus", rizik od sredstava.

Svijet dionica - rezultat ETF testa

Pobjednik testa je ETF Amundi MSCI World Ucits ETF EUR C s povratom od 11,9 posto, tržišna cijena od 100 posto mogućnosti od 24,7 posto i rizik od -10,3 posto. Njegov razred financijskog test je 7.
Na drugom mjestu, ali i najviša procjena (1. Izvrsno, sletio je Comstage MSCI World Ucits etf i d Uz povrat od 12,1 posto, tržišna cijena od 99 posto, šanse za 25,2 posto i rizik od -10,5 posto. Njegov razred financijskog test je 7.
Prvi izbor je i treće mjesto ETF HSBC MSCI World Ucits ETF s povratom od 11,9 posto, tržišna cijena od 98 posto, priliku za 24,8 posto i rizik od -10,3 posto. Njegov razred financijskog test je 7.
Gubitnik testa ETF-a je Parworld Quant Equity World Guru C (BNP). Njegov povratak je 5,6 posto, tržišna blizina na 86 posto, prilika na 22,4 posto i rizik na -13,8 posto. Ukupna ocjena je točka. Njegov razred financijskog test je 9.
Pretposljednje mjesto Xtrackers Stoxx Global Odaberite Dividend 100 swap Ucits etf 1d S ukupnom ocjenom od tri točke. Povrat je 8 posto, na tržištu najmanje 83 posto, šanse 19 posto, a rizik-9,3 posto. Njegov razred financijskog test je 7.
Treća stvar bila je Vanguard FTSE All-World High Dividend Prinos Ucits ETF S tri boda, povrat od 8,3 posto, tržišna cijena od 91 posto, šanse za 19,8 posto i rizik od -9,7 posto. Njegov razred financijskog test je 7.

Udio Fond Europa - rezultat testa ETF-a

Za dionički fondovi Europa, pobjednik testa je Amundi MSCI Europa Ucits ETF EUR C (1. Izbor). Njegov razred rizika financijskog test je 8, povrat je 5,8 posto, tržišna blizina na 100 posto, šanse za 21,6 posto i rizik na -13 posto.
Dva postavljena i kao 1. Izbor je izvrstan je BNP Easy STOXX Europa 600 Ucits ETF C S klasom financijskog ispitivanja od 8, povrat od 5,8 posto, tržišna cijena od 100 posto, šanse za 21,4 posto i rizik od -12,9 posto.
Treći (1. Izbor) je ETF Comstage MSCI Europe Ucits ETF. Njegov financijski test rizik je 8, povrat je 5,6 posto, tržišna cijena 99 posto, šanse za 22 posto i rizik -13,5 posto.
Najgori rez Invesco MSCI Europe Vrijednost UCITS ETF iz. Ukupna ocjena je 2 boda. Njegov razred financijskog ispitivanja je 9, povrat je samo 3,1 posto po tržišnoj cijeni od 93 posto, 20,9 posto prilike i rizik od -14,7 posto.
Pretposljednje mjesto (ukupna procjena tri točke) dosegla Pictet Europe indeks-r dy Gbr S razredom financijskog testnog rizika od 8, povrat od 5,3 posto, tržišna cijena od 97 posto, priliku za 21,8 posto i rizik od -13,6 posto. Treće u posljednje tri boda ukupna procjena Pictet Europe Index-R EUR. Njegov financijski test klasa rizika je 9, povrat je 5,8 posto, a tržišna blizina 99 posto. Iako je prilika 21,5 posto, rizik je na -31 posto.

Rezultati testa ETF za fond za dodavanje

Kao što je gore opisano, zemlja i industrije ETF-ovi su prikladniji za dodavanje.
Na dionicama dionica Njemačka je pobjednik testa Comstage Dax Ucits etf i d (1. Izbor). Njegov povratak je 4,7, a tržišna blizina 99 posto. Prilika je 27,3 posto, a rizik na -17,7 posto. Njegov razred financijskog test je 10.
ETF-ovi u nastajanju također su popularni kao dodaci. Prikladan je oko Amundi MSCI u nastajanju tržišta Ucits etf eur c (1. Izbori) s prinosom od 8,2 posto, tržišna cijena od 100%, što je šansa za 25 posto i rizik od -13,5 posto. Njegov razred financijskog test je 8.
Postoji i mogućnost ulaganja u pojedine gospodarstva u nastajanju, na primjer u kineskim dionicama s Xtrackers CSI300 swap Ucits etf 1c (1. Izbor). Njegov razred financijskog ispitivanja je 12, povrat je 17,4 posto, a tržišne cijene 97 posto, šanse 52 posto i rizik -22,8 posto.

Kupiti ekološki i etički ispravan ETF

Posebno zanimljiva značajka ETF testa su filteri ekoloških i etičkih čimbenika: održivi prema vlastitoj indikaciji, održivost testiranih financijskih testa, ispunjena je etička financijska ispitivanja, kao i isključivanje ugljena, nafte i plina.
Kroz filtre, na primjer, moguće je isključiti ETF, koji sadrži naftne tvrtke, nuklearnu energiju, dječji rad i drške naoružanje.
Svi filtri su odabrani, međutim, samo Deka Oeakom Euro održivost UCITS ETF prikaz. Nema vrijednosti za njega - samo za svoj referentni indeks MSCI Emu. To ima razred financijskog testnog rizika 9. Njegov povratak je 6,7 posto, prilika je 25,4 posto, a rizik na -14,9 posto. Međutim, postoje i druga sredstva druga sredstva, uključujući i.